Compensação e liquidação de divisas

O que é Clearing Clearing é o procedimento pelo qual uma organização atua como um intermediário e assume o papel de comprador e vendedor em uma transação para conciliar ordens entre as partes envolvidas. A compensação é necessária para a correspondência de todas as ordens de compra e venda no mercado. Ele fornece mercados mais suaves e mais eficientes, pois as partes podem fazer transferências para a corporação de compensação e não para cada uma das partes com quem eles negociaram. BREAKING Down Clearing Clearing é o processo de reconciliação de compras e vendas de várias opções, futuros ou títulos, bem como a transferência direta de fundos de uma instituição financeira para outra. O processo valida a disponibilidade dos fundos apropriados, registra a transferência e, no caso de valores mobiliários, assegura a entrega ao comprador. Casas de compensação No que diz respeito a futuros e opções, uma câmara de compensação funciona como intermediário para a transação, atuando como contraparte tanto para o comprador quanto para o vendedor do futuro ou da opção. Isso pode ser estendido para o mercado de valores mobiliários, onde a troca onde o negócio está ocorrendo ou um afiliado registrado valida o comércio dos valores mobiliários até a liquidação. Geralmente, as casas de compensação cobram uma taxa por seus serviços, conhecida como taxa de compensação. Isso apóia seus esforços em centralizar as transações de conciliação e facilitar a entrega correta de investimentos comprados. Câmara de compensação automatizada Uma câmara de compensação automatizada (ACH) é um sistema eletrônico usado para a transferência de fundos entre entidades, muitas vezes referido como uma transferência eletrônica de fundos (EFT). O ACH desempenha o papel de intermediário, processando o envio e recebimento de fundos validados entre instituições. É freqüentemente usado para o depósito direto de salários dos funcionários e pode ser usado para transferir fundos entre um indivíduo e um negócio em troca de bens e serviços. Tradicionalmente, as informações da conta bancária de envio e recebimento precisam ser fornecidas, incluindo a conta e os números de roteamento, para facilitar a transação. Este processo também pode ser visto como uma verificação eletrônica, pois fornece a mesma informação como um cheque escrito tradicional. Outros Usos de Clearing Clearing podem ter uma variedade de significados dependendo do instrumento com o qual ele está associado. No caso de compensação de cheques, é o processo envolvido na transferência dos fundos prometidos no cheque para a conta dos destinatários. Alguns bancos colocam retenção em fundos depositados por cheque devido ao fato de que a transferência não é instantânea e pode exigir um período de tempo para processar. O OTC FX CME Group assegurou uma estreita colaboração com os participantes de buy-side e sell-side para construir um multi - Classe de ativos, solução de compensação OTC líder no mercado. Principais benefícios Fornece um serviço de compensação e liquidação pós-execução projetado para atender às necessidades de mitigação de risco dos participantes do mercado Permite que os clientes mantenham a flexibilidade dos produtos OTC e utilizem qualquer método de execução OTC estabelecido, ao mesmo tempo em que aborda o risco de crédito da contraparte Oferta de produto Produto Clear Oft FX Escopo A cobertura do produto é focada em Encargos não Entregáveis ​​(NDFs) e em Liquidação Financeira (CSFs). Nós planejamos oferecer uma suíte completa de produtos OTC FX, incluindo: opções de FX, pontos, trocas e encaminhamentos. Nocional pode ser qualquer valor bancário, com qualquer data de negócios válida até 2 anos. 12 OTC FX Não entregáveis ​​incluem: BRL. CNY. KRW. EM R. MYR. PHP. IDR. TWD. CLP, COP. PEN e RUB 26 OTC FX Cash-Settled Forwards Incluem: USD, T2 Moedas de liquidação: EURUSD, AUDUSD, GBPUSD, USDCHF, USDSEK, USDDKK, NZDUSD, USDNOK, USDHKD, USDHUF, USDILS, USDMXN, USDSGD, USDPLN, USDZAR, USDCZK, USDTHB USD, T1 Moedas de liquidação: USDTRY Não USD, moedas de liquidação T1: USDCAD não USD, moedas de liquidação T2: USDJPY, AUDJPY, EURJPY, CADJPY, EURAUD, EURCHF, EURGBPeste transação de divisas (moeda estrangeira) envolveu a transferência de fundos entre duas nações E isso significa que também envolve os sistemas de pagamento e liquidação dos dois países envolvidos na transação. Por esta razão, os sistemas nacionais de pagamento e liquidação desempenham um papel fundamental nas operações do dia-a-dia do mercado cambial. Hoje, há uma grande variedade de sistemas de pagamento que são legalmente aceitáveis ​​nos Estados Unidos e os pagamentos podem ser feitos, por exemplo, em dinheiro, por cheque, usando uma câmara de compensação automatizada ou usando uma transferência de fundos eletrônicos. Em termos do grande número de transações, a grande maioria dos pagamentos nos Estados Unidos hoje são feitos em dinheiro ou por cheque, no entanto, em termos de valor, a maior quantidade de dinheiro é paga pela transferência eletrônica de fundos. Por este motivo, o sistema de transferência de fundos eletrônicos é um componente chave do sistema de pagamento e liquidação dos Estados Unidos e é esse sistema que é usado para fazer transferências interbancárias entre revendedores no mercado cambial. Existem dois sistemas principais de transferência de fundos eletrônicos que operam nos Estados Unidos hoje. O primeiro é o Sistema de Pagamentos Interbancários da Câmara (CHIPS), que é um sistema privado operado pela New York Clearing House e o segundo é um sistema operado pelo Federal Reserve Bank e conhecido como Fedwire. Usando o Fedwire, um Federal Reserve Bank regional deve debitar a conta do banco remetente e creditar a conta do banco receptor para que a transferência seja efetivamente imediata e isso geralmente é referido como um sistema RTGS (liquidação bruta em tempo real). Em contraste, as transações individuais não são liquidadas no decorrer do dia de negociação usando CHIPS, mas são liquidadas no fechamento de negócios de cada dia como uma liquidação líquida para cada titular da conta CHIPS individual. A liquidação final das obrigações CHIPS é feita usando o Fedwire. Outros países operam sistemas semelhantes aos dos Estados Unidos. No Reino Unido, por exemplo, a liquidação é feita através do Sistema de Pagamentos da Associação da Câmara de Compensação (CHAPS), com liquidação feita através do Banco da Inglaterra, enquanto na Comunidade Européia um sistema que liga os bancos dos Estados membros e conhecido como Alvo é usado para resolver Transações envolvendo o euro. O sistema de liquidação dos Estados Unidos é particularmente importante no mundo da negociação forex porque a maioria das transações cambiais globais envolvem o dólar dos EUA com assentamentos diários em trilhões de dólares. Na verdade, a maior parte das transações processadas através da CHIPS todos os dias são liquidações de transações cambiais. Embora a tecnologia moderna tenha feito muito para transformar a troca de divisas, um elemento que ainda diz respeito a muitas pessoas é o risco de liquidação. Em outras palavras, o risco de você pagar a moeda que você está vendendo, mas não recebe a moeda que você está comprando. Esforços consideráveis ​​foram feitos nos últimos anos para reduzir o risco de liquidação nos mercados de câmbio e hoje a grande maioria dos comerciantes de forex consideraria que esse risco era mínimo.